家族信託と遺言書の使い分け｜奈良市・生駒市の行政書士が解説
maple40110はじめに
奈良市や生駒市で高齢のご家族をお持ちの方から、「家族信託と遺言書のどちらを作ればいいのか分からない」というご相談が増えています。
どちらも大切な“財産承継の仕組み”ですが、目的や効果が異なります。
本記事では、奈良・生駒地域で相続支援を行う行政書士が、家族信託と遺言書の違い・使い分けのポイントを分かりやすく解説します。
家族信託とは？
家族信託とは、本人（委託者）が家族（受託者）に財産の管理や運用を任せる仕組みです。
本人が元気なうちに契約を結ぶことで、認知症になった後もスムーズに財産管理を続けられるという特徴があります。
奈良市・生駒市でも、親が高齢になり「今のうちに財産管理を任せたい」という理由で家族信託を利用するケースが増えています。
主な特徴：
- 生前から財産の管理を任せられる
- 成年後見制度より柔軟に運用できる
- 不動産の管理・賃貸契約なども信託財産として扱える
遺言書との違い
一方、遺言書は本人の死後に効力が発生する書面です。
遺言書によって相続人や財産の分け方を指定しておくことで、相続発生後のトラブルを防ぐことができます。
| 比較項目 | 家族信託 | 遺言書 |
|---|---|---|
| 効力の発生時期 | 生前から有効 | 死後に有効 |
| 主な目的 | 財産管理・認知症対策 | 相続分配の指定 |
| 柔軟性 | 契約内容により自由度が高い | 法律上の形式に制約あり |
| 主な活用シーン | 不動産・事業承継・認知症対策 | 相続争いの防止・遺産分割指定 |
このように、両者は「生前対策」と「死後対策」という役割の違いがあります。
家族信託と遺言書を併用するメリット
実際には、どちらか一方ではなく「両方をうまく使い分ける」ことが理想的です。
たとえば、
- 生前：家族信託で財産管理（認知症対策）
- 死後：遺言書で相続先を明確化
という組み合わせにより、トラブルを最小限にできます。
奈良市・生駒市の行政書士事務所では、実際に次のような相談が増えています。
「母の名義不動産を子に管理してもらいたい」
「父が亡くなった後の分配もきちんと決めておきたい」
このような場合、家族信託と遺言書をセットで設計することで、安心して老後を迎えられます。
奈良市・生駒市の行政書士に相談するメリット
家族信託も遺言書も、正しい手続きや書式で作らなければ効力を持ちません。
行政書士に依頼することで、以下のようなサポートを受けられます。
- 家族信託契約書の作成支援
- 公正証書遺言の原案作成
- 登記・税務面での士業連携
- 相続関係説明図・財産目録の作成
奈良市・生駒市を中心に活動する行政書士だいとう事務所では、実際のご家庭の状況を丁寧にヒアリングし、最適なプランを提案しています。
まとめ
家族信託と遺言書は「どちらが良い」ではなく、「目的に応じて使い分ける」のが正解です。
奈良市・生駒市で老後の財産管理や相続対策をお考えの方は、早めに専門家へ相談しましょう。
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